01
Diagnóstico e Organização Financeira
Análise estratégica da sua situação financeira atual para gerar clareza, controle e decisão.
Organizo orçamento, fluxo de caixa e patrimônio, conectando números, metas e prioridades.
O que é trabalhado:
Orçamento doméstico e familiar
Fluxo de caixa mensal
Custo de vida real
Balanço patrimonial
Análise orçamentária detalhada
Definição de metas financeiras
Separação financeira PF x PJ
Base para decisões futuras e planejamento de longo prazo
02
Planejamento de Vida e Objetivos Pessoais
Construo um plano financeiro alinhado ao seu estilo de vida, prioridades e momento atual.
Transformo sonhos em metas estruturadas, com prazos, estratégia e segurança financeira.
O que é trabalhado:
Definição de objetivos de curto, médio e longo prazo
Planejamento financeiro de casamento
Planejamento financeiro para filhos
Planejamento de viagens e intercâmbio
Estratégias para uso inteligente de milhas
Organização dos recursos para objetivos pessoais
Clareza de custos, prazos e viabilidade de cada sonho
03
Estratégia de Investimentos
Estruturação e acompanhamento de carteira de investimentos alinhada ao perfil de risco, objetivos e horizonte de tempo.
Decisões baseadas em estratégia, diversificação e gestão de riscos.
O que é trabalhado:
Definição do perfil de investidor
Estruturação da carteira de investimentos
Alocação estratégica entre classes de ativos
Ações e uso de home broker
Fundos imobiliários (FIIs)
Planejamento de aposentadoria
Planejamento fiscal e tributário aplicado aos investimentos
Prevenção de fraudes e decisões financeiras inadequadas
Monitoramento e rebalanceamento da carteira
04
Estrutura Empresarial e Patrimonial
Organização e estruturação das finanças pessoais e empresariais para crescimento sustentável, proteção patrimonial e decisões estratégicas.
Foco em eficiência financeira, mitigação de riscos e visão de longo prazo.
O que é trabalhado:
Separação financeira e patrimonial PF x PJ
Estruturação financeira da empresa
Gestão e reorganização de dívidas
Proteção patrimonial e pessoal
Aquisição estratégica de bens
Planejamento sucessório
Avaliação de oportunidades de expansão
Otimização tributária
05
Macro Pilares do Planejamento Financeiro
Meu método é sustentado por pilares que orientam decisões financeiras consistentes, conscientes e de longo prazo.
Os 4 pilares do planejamento:
💰 Organização Financeira: Clareza de orçamento, fluxo de caixa, custo de vida e prioridades
🛡️ Proteção Financeira: Reserva de emergência, gestão de riscos e proteção pessoal e patrimonial
📈 Acúmulo de Capital: Estratégias de crescimento financeiro com disciplina, constância e propósito
🏛️ Expansão Patrimonial: Construção, diversificação e preservação do patrimônio de forma sustentável
Base sólida primeiro. Decisões seguras depois.
06
Estratégia Primeiro. Soluções Depois.
Planejamento vem antes de qualquer produto. Soluções surgem como consequência da estratégia. Quando indicado, implemento e comercializo:
🛡️ Seguros: Proteção contra riscos pessoais e patrimoniais
💼 Previdência: Aposentadoria complementar com segurança financeira
🏠 Consórcios: Alternativa viável para imóvel ou veículo
📊 Investimentos: Produtos alinhados ao seu perfil e objetivos
Parcerias com os principais players do mercado financeiro, com atuação técnica, transparente e imparcial.
Nada é por impulso.
Tudo é decisão estratégica
07
Palestras & Educação Financeira Corporativa
Palestras e ações de educação financeira voltadas para empresas, SIPATs e colaboradores, com foco em bem-estar, organização financeira e tomada de decisões conscientes.
O que é trabalhado:
📚 Educação financeira aplicada ao dia a dia
🗂️ Organização do orçamento pessoal
💡 Consumo consciente e endividamento
💰 Dinheiro, comportamento e qualidade de vida
🛡️ Planejamento financeiro como ferramenta de segurança
😌 Redução do estresse financeiro
🎯 Consciência e responsabilidade financeira
Investir no bem-estar financeiro dos colaboradores é investir na produtividade, no clima organizacional e no engajamento da equipe.
